和靜縣支行三季度反洗錢培訓(xùn)考試

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1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

反洗錢部門負(fù)責(zé)人合規(guī)總監(jiān)主要負(fù)責(zé)人董事會

2、客戶身份識別是反洗錢工作的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，無需了解的信息是（）。

客戶的職業(yè)和收入來源客戶的婚姻狀況客戶的身份證件種類及號碼客戶的實(shí)際控制人

3、以下交易中，不屬于可疑交易報(bào)告范疇的是（）。

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符長期閑置的賬戶突然發(fā)生大量資金收付，且交易對手多為異地陌生賬戶客戶定期定額從工資卡向房貸賬戶轉(zhuǎn)賬還款沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

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5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

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6、反洗錢的核心目標(biāo)包括（）。

預(yù)防洗錢活動維護(hù)金融秩序遏制洗錢相關(guān)犯罪保護(hù)客戶隱私

7、金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別過程中，對“受益所有人”的識別應(yīng)遵循（）原則。

穿透性原則，識別實(shí)際控制人避免形式主義，關(guān)注實(shí)質(zhì)控制對法人客戶，受益所有人是指持股比例超過25%的自然人對合伙企業(yè)，受益所有人是指普通合伙人

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括（）。

反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求客戶身份識別、可疑交易識別方法反洗錢系統(tǒng)操作流程洗錢案例分析

9、金融機(jī)構(gòu)對低風(fēng)險(xiǎn)客戶可簡化身份識別程序，無需留存身份證件復(fù)印件。

對錯(cuò)

10、可疑交易報(bào)告僅需關(guān)注大額交易，小額交易無需監(jiān)測。

對錯(cuò)

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和靜縣支行三季度反洗錢培訓(xùn)考試