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建行林芝分行2025年第三期反洗錢培訓(xùn)考試
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一、 單項(xiàng)選擇題（共5題，每題5分）
1.新頒布的《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 永久
2.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采?。?）客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。
A. 一次性的
B. 定期的
C. 持續(xù)的
D. 隨機(jī)的
3.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，銀行應(yīng)至少每（ ）進(jìn)行一次審核，更新客戶身份信息并了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。
A. 半年
B. 一年
C. 兩年
D. 三年
4.銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，無論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交（ ）。
A. 大額交易報(bào)告
B. 可疑交易報(bào)告
C. 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
D. 客戶投訴報(bào)告
5.銀行在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其（ ）。
A. 主要產(chǎn)品的市場價(jià)格
B. 所有員工的個(gè)人信息
C. 受益所有人信息
D. 競爭對手的基本情況
二、 多項(xiàng)選擇題（共5題，每題10分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）
1.以下哪些情況屬于銀行應(yīng)開展加強(qiáng)客戶身份識別的情形？（ ）
A. 客戶來自國際公認(rèn)的洗錢管控措施不足的地區(qū)
B. 客戶多次發(fā)生大額現(xiàn)金存取
C. 客戶拒絕提供有效身份證件
D. 客戶大部分經(jīng)營收入來源于高風(fēng)險(xiǎn)客戶
2.一份高質(zhì)量的可疑交易報(bào)告通常應(yīng)包含哪些核心要素？（ ）
A. 客戶的基本身份信息
B. 可疑交易的具體行為、特征、金額、時(shí)間、頻率
C. 上報(bào)機(jī)構(gòu)對交易可疑性的分析判斷理由
D. 客戶的賬戶密碼和聯(lián)系方式
E.報(bào)告疑點(diǎn)與結(jié)論之間的邏輯關(guān)系
F.涉罪類型推論及后續(xù)管控措施
3.銀行保存的客戶身份資料包括哪些形式？（ ）
A. 僅需要保存紙質(zhì)檔案
B. 依法以紙質(zhì)形式保存
C. 依法以電子形式保存
D. 依法以磁帶、光盤、微縮膠片等介質(zhì)形式保存
4.客戶出現(xiàn)（ ）特征時(shí)，應(yīng)及時(shí)開展重新識別。
A. 被公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院列為刑事犯罪嫌疑人
B. 客戶交易情況或行為出現(xiàn)異常
C. 了解到其他可能引起洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化的信息
D. 客戶購買高風(fēng)險(xiǎn)高收益理財(cái)產(chǎn)品
5.以下哪些交易行為可能被視為可疑？（ ）
A. 個(gè)人賬戶短期內(nèi)頻繁接收來自多個(gè)不同交易對手的資金后，立即集中轉(zhuǎn)出至另一個(gè)賬戶
B. 企業(yè)客戶與經(jīng)營業(yè)務(wù)無明顯關(guān)聯(lián)的跨境大額外匯支付
C. 客戶資金賬戶存在大量分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出情形
D. 客戶長期進(jìn)行小額、定期的基金定投
三、 判斷題（共5題，每題5分）
1.只要交易金額沒有達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)，就絕對不需要報(bào)告。（ ）
A.正確
B.錯(cuò)誤
2.對于先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性有疑問的，銀行應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（ ）
A.正確
B.錯(cuò)誤
3.銀行可以將反洗錢工作外包給第三方機(jī)構(gòu)，因此也無需再承擔(dān)未履行反洗錢義務(wù)的相關(guān)法律責(zé)任。（ ）
A.正確
B.錯(cuò)誤
4.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，就可以立即銷毀。（ ）
A.正確
B.錯(cuò)誤
5. 出于為客戶保密的原則，柜面人員在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，不應(yīng)向客戶詢問交易背景和目的，以免引起客戶反感。（ ）
A.正確
B.錯(cuò)誤
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