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反洗錢崗位考試-2025

在洗錢風險較高的領域采取強化的風險控制措施，在洗錢風險較低的領域采取簡化的風險控制措施，體現(xiàn)了反洗錢（ ）原則。
反洗錢國際組織中，最具有影響力的核心組織是（ ）。
客戶先前提供的身份證明文件已過期，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新或者沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該（）。
金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的（ ）和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
客戶兩年前被有權機關司法凍結(jié)，明確該客戶涉及刑事案件，現(xiàn)在重新評定客戶風險等級應將客戶風險等級評定為（ ）
各級機構(gòu)每年定期或不定期開展不少于（ ）次反洗錢專項宣傳活動。
各級反洗錢崗位人員每年應接受不少于（）個小時的反洗錢培訓
各級新員工應在入職后3個月內(nèi)接受不少于（）小時的反洗錢培訓
反洗錢培訓的覆蓋范圍為（ ）
自然人客戶為在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民的，有效身份證件為（ ）
對于首次建立業(yè)務關系的新客戶，新客戶首次評級應在建立業(yè)務關系后（）個工作日內(nèi)完成
高風險客戶的重新評定期限不超過（）。
對于存量客戶的風險等級評定，初審應在（ ）個工作日內(nèi)完成。
在對客戶開展風險等級評定時，對于存量客戶，可重點關注上期風險等級及劃分原因、近（ ）年內(nèi)交易流水情況、風險信息等。
目前，我行客戶洗錢風險等級分為（）。
（）等級客戶的重新評定期限不超過一年。
經(jīng)分析評定后，認定客戶參與洗錢或恐怖融資的可能性較大，客戶特性、業(yè)務、行業(yè)、地域等相對便于從事洗錢或恐怖融資活動，可能存在洗錢需求，或者其交易特征與已知洗錢或恐怖融資行為較為近似，評定客戶等級為（）。
下列說法錯誤的是（）。
經(jīng)分析評定后，認為客戶具有潛在的洗錢或恐怖融資風險，客戶特性、業(yè)務、行業(yè)、地域等相對便于從事洗錢活動，或交易特征與已知洗錢行為近似，評定客戶等級為（）。
我行客戶洗錢風險等級分類管理遵循以（）為基本單位的原則開展。
新客戶首次復評后，無論其風險等級高低，（）內(nèi)至少應進行一次重新評定。
對于哪些（ ）異常開戶情形，應根據(jù)客戶及其申請業(yè)務的風險狀況，嚴格審查，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時應拒絕開戶。
香港、澳門特別行政區(qū)居民的有效身份證件為（ ）
受益所有人的判斷標準包括（ ）
客戶存在以下哪些情形，風險程度相對較高。
下列說法正確的是（）。
在為客戶辦理業(yè)務時，應按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。
如客戶涉及司法查凍扣，以下哪些要素需描述？
人工評定依據(jù)內(nèi)容需做到以下哪些？
若客戶被公安機關進行了司法查詢，配合查詢機構(gòu)應立即開展強化盡職調(diào)查，并對客戶賬戶采取不收不付的管控措施。
各級管理人員每年應接受不少于3個小時的反洗錢培訓
各級業(yè)務條線人員、網(wǎng)點人員（含代理營業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員）每年應接受不少于4個小時的反洗錢培訓。
反洗錢數(shù)據(jù)質(zhì)量是反洗錢履職的基本要求，進行反洗錢數(shù)據(jù)治理是反洗錢工作的基礎保障
符合簡化盡職調(diào)查的客戶可以不用留存客戶基本信息
客戶或其受益所有人為外國政要及其特定關系人、國際組織高級管理人員及其特定關系人不需開展強化盡職調(diào)查。
受益所有人是指最終擁有或者實際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的自然人。
如客戶辦理代理業(yè)務，有客戶本人身份證即可，無需核實代理人身份。
若客戶在業(yè)務存續(xù)期間發(fā)生變更重要身份信息、交易及行為異常等可能導致客戶風險發(fā)生變化的因素時，應及時重新評定客戶洗錢風險等級。
經(jīng)分析評定后，認為客戶基本排除可疑特征，客戶的特性、業(yè)務、行業(yè)、地域等基本不具備洗錢便利條件、基本無洗錢需求，或交易特征與已知洗錢行為無明顯關聯(lián)，但個別指標或基本要素得分較高的應評為中風險。
中風險客戶的重新評定期限不超過三年。
業(yè)務部門應加強業(yè)務發(fā)展和客戶營銷，若洗錢高風險客戶是我行主動營銷的大客戶，可以不對其進行管控。
任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
任何單位和個人可以拒絕金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
涉及刑事案件查凍扣需一直維持高風險
報送2次（含）以上一般可疑交易報告或1次重點可疑交易報告，需至少維持兩年高風險等級。
報送3次（含）以上一般可疑交易報告或1次重點可疑交易報告（需至少維持兩年高風險等級）
高風險客戶沒有發(fā)生實質(zhì)性風險變化至少維持2年高風險等級
中高風險沒有發(fā)生實質(zhì)性風險變化維持1年中高風險等級
客戶涉及刑事凍結(jié)，半年后自動解凍結(jié)，無其它高風險因素的情況下，可下調(diào)客戶風險等級。
客戶涉及不允許盡調(diào)的司法查詢，在無其它風險因素的情況下，強化盡職調(diào)查結(jié)論可以勾選“正常”。
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