高凈值客戶資產(chǎn)配置調(diào)查問卷

尊敬的前臺同事:
您好！為了更好地了解高凈值客戶資產(chǎn)配置的落地難點及產(chǎn)品需求，以便為大家提供更貼合實際工作的支持和服務(wù)，特開展本次調(diào)查。

請您根據(jù)日常工作經(jīng)驗如實填寫，您的回答對我們至關(guān)重要。本問卷采用匿名方式進(jìn)行，所有信息僅用于統(tǒng)計分析，我們將嚴(yán)格保密。感謝您的支持與配合！

一、基本情況

1.您所在的機(jī)構(gòu)類型:

分公司營業(yè)部

2.您的崗位:

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理理財經(jīng)理客戶經(jīng)理

3.您從事相關(guān)工作的年限:

1年以內(nèi)1-3年3-5年5年以上

二、高凈值客戶資產(chǎn)配置落地難點

（一）1000-5000w檔客戶

1.在為該檔位客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置時，您認(rèn)為最大的難點是:

客戶對風(fēng)險的承受能力較低，難以匹配合適產(chǎn)品客戶投資需求多元化，產(chǎn)品選擇難度大產(chǎn)品收益未達(dá)客戶預(yù)期，說服力不足客戶對市場行情判斷與專業(yè)建議存在分歧其他（請注明或者舉例對比說明）

2.該檔位客戶在接受資產(chǎn)配置推薦時，是否經(jīng)常出現(xiàn)猶豫或拖延的情況?

經(jīng)常偶爾很少從不

3.若存在猶豫或拖延情況，主要原因是?（可多選）

對產(chǎn)品不了解，需要時間研究正在對比其他機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品等待更好的市場時機(jī)家人或朋友的意見影響其他（請注明）

4.在產(chǎn)品配置方案落地過程中，客戶對產(chǎn)品信息的透明度要求如何?

要求極高，需詳細(xì)了解所有細(xì)節(jié)要求較高，需了解主要風(fēng)險和收益情況要求一般，大致了解即可要求較低，信任推薦即可

5.該檔位客戶是否對資產(chǎn)配置產(chǎn)品的流動性有較高要求?

是的，要求非常高有一定要求要求不高沒有特別要求

6.您認(rèn)為當(dāng)前的產(chǎn)品體系在滿足該檔位客戶配置需求時，存在哪些不足（可多選）?

產(chǎn)品種類不夠豐富產(chǎn)品期限不夠靈活產(chǎn)品風(fēng)險與收益的匹配度不高產(chǎn)品創(chuàng)新不足其他（請注明，最好例舉同業(yè)提供的有競爭力的產(chǎn)品以便我們做相關(guān)完善）

（二）5000w以上檔客戶

1.為該檔位客戶資產(chǎn)配置時，與1000-5000w檔客戶相比，最大的不同難點在于?

客戶對專屬定制化產(chǎn)品需求強(qiáng)烈，現(xiàn)有產(chǎn)品難以滿足客戶投資渠道廣泛，對本機(jī)構(gòu)產(chǎn)品依賴度低客戶更關(guān)注資產(chǎn)的保值和傳承，產(chǎn)品配置復(fù)雜度高客戶對服務(wù)的要求極高，服務(wù)流程需更精細(xì)其他（請注明）

2.該檔位客戶在資產(chǎn)配置決策過程中，是否更傾向于自主判斷，而非依賴?yán)碡斀?jīng)理的推薦?

是的，自主判斷意愿極強(qiáng)有一定自主判斷意愿，會參考推薦比較依賴推薦，但會提出自己的想法完全依賴推薦

3.在與該檔位客戶溝通產(chǎn)品配置方案時，您認(rèn)為最具挑戰(zhàn)性的是?

難以準(zhǔn)確把握客戶的真實投資意圖客戶對市場趨勢的理解較深，溝通難度大客戶對產(chǎn)品的個性化服務(wù)要求難以滿足其他（請注明）

4.該檔位客戶是否對資產(chǎn)配置產(chǎn)品的私密性有特殊要求?

有，要求非常嚴(yán)格有一定要求要求不高沒有要求

5.您認(rèn)為當(dāng)前的產(chǎn)品體系在滿足該檔位客戶配置需求時，存在哪些不足（可多選）?

6.在產(chǎn)品配置落地后，客戶對后續(xù)的服務(wù)跟進(jìn)（如定期匯報、市場分析等）要求如何?

要求非常高，需頻繁且專業(yè)的跟進(jìn)要求較高，定期跟進(jìn)即可要求一般，有重大變動時告知即可沒有特別要求

三、高凈值客戶資產(chǎn)配置需求

（一）1000-5000w檔客戶

1.該檔位客戶最常咨詢的產(chǎn)品類型是（可多選）?

A. 固定收益類產(chǎn)品B. 權(quán)益類產(chǎn)品C. 混合類產(chǎn)品D. 另類投資產(chǎn)品（如私募股權(quán)、藝術(shù)品等）E. 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品

2.客戶對產(chǎn)品的預(yù)期年化收益率大概在什么范圍?

A. 3% 以內(nèi)B. 3%-5%C. 5%-8%D. 8% 以上

3.除了收益，該檔位客戶在選擇產(chǎn)品時，還比較關(guān)注哪些因素（可多選）?

產(chǎn)品的安全性產(chǎn)品的流動性發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)度理財經(jīng)理的專業(yè)服務(wù)其他（請注明）

4.您認(rèn)為該檔位客戶是否有對多元化資產(chǎn)配置方案的需求?

需求強(qiáng)烈有一定需求需求不明顯沒有需求

5.若有多元化資產(chǎn)配置需求，客戶更傾向于配置哪些領(lǐng)域的資產(chǎn)（可多選）?

國內(nèi)股票市場債券市場房地產(chǎn)相關(guān)投資海外市場資產(chǎn)黃金等貴金屬其他（請注明）

（二）5000w 以上檔客戶

1.該檔位客戶在資產(chǎn)配置方面，是否更傾向于定制化產(chǎn)品?

是的，非常傾向有一定傾向無所謂不傾向

2.若傾向于定制化產(chǎn)品，客戶主要關(guān)注定制化的哪些方面（可多選）?

收益結(jié)構(gòu)風(fēng)險控制方式投資標(biāo)的選擇產(chǎn)品期限其他（請注明）

3.該檔位客戶對跨境資產(chǎn)配置產(chǎn)品的需求如何?

需求強(qiáng)烈有一定需求需求不明顯沒有需求

4.除了常規(guī)資產(chǎn)配置產(chǎn)品，該檔位客戶是否有涉及家族財富傳承相關(guān)的產(chǎn)品需求?

有，需求強(qiáng)烈有，需求一般沒有明確需求沒有需求

5.您認(rèn)為該檔位客戶在選擇產(chǎn)品時，最看重的因素是（可多選）?

資產(chǎn)的保值增值能力產(chǎn)品的獨(dú)特性和稀缺性機(jī)構(gòu)的綜合實力和資源整合能力專屬的一對一服務(wù)其他（請注明）

四、其他問題

1.您認(rèn)為公司目前在支持高凈值客戶資產(chǎn)配置方面，還需要提供哪些方面的支持（可多選）?

更多種類的資產(chǎn)配置產(chǎn)品更專業(yè)的培訓(xùn)，提升理財經(jīng)理的專業(yè)能力更精準(zhǔn)的客戶需求分析工具更高效的產(chǎn)品信息傳遞渠道其他（請注明或者例舉比較好的建議、同業(yè)更好的產(chǎn)品服務(wù)等）

2.對于未來高凈值客戶資產(chǎn)配置產(chǎn)品的發(fā)展，您有什么建議或期望?

再次感謝您抽出寶貴時間填寫本次問卷！

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