2025年第三季度反洗錢專項考試

姓名：

網(wǎng)點號：

1. 金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方B.該金融機構和第三方共同C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門

2. 在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.有效性B.時效性C.合法性D.客觀性

3. 金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

4. 金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.中國人民銀行

5. 金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其（），了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.交易目的B.交易性質C.交易范圍D.交易目的和交易性質

6. 金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（）保存。

A.最長期限B. 最短期限C.規(guī)定期限D.適當期限

7. 金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，（）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人B.金融機構反洗錢高級管理人員C.金融機構的負責人D.金融機構反洗錢專管人員

8. 2016年12月28日，中國人民銀行發(fā)布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號，該管理辦法自（）時，開始正式實施。

A、2017年１月1日B、2017年7月1日C、2016年12月28日D、2017年6月1日

9.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，義務機構應當立即針對本機構的所有客戶以及上溯（）內的交易啟動回溯性調查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。

A、3月B、1年C、3年D、5年

10.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（）。

A、公安部B、國務院C、中國人民銀行D、財政部

1.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權進行反洗錢調查，并可采取的措施有（）。

A、詢問B、查閱C、復制D、封存E、臨時凍結

2.下列屬于洗錢特征的是（）。

A、國際化B、專業(yè)化C、多樣化D、復雜化E、商業(yè)化

3.我國反洗錢組織體系包括（）。

A、反洗錢監(jiān)管部門B、反洗錢司法部門C、被監(jiān)管機構D、行業(yè)自律組織

4.下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有（）。

A、以服務行業(yè)掩護進行洗錢B、通過各種投資工具進行洗錢C、通過拍賣行進行洗錢D、通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢

5.金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（）。

A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度

6.中國人民銀行實施反洗錢調查應當遵循（）的原則。

A、合法B、合理C、效率D、保密

7.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的（）業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、轉賬B、現(xiàn)金存款C、現(xiàn)金取款D、電匯

8.下列哪些情況金融機構應當重新識別客戶身份（）

A、客戶辦理大額交易B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的E、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

9.洗錢活動可以通過以下哪種途徑和方式？（）

A、通過買賣股票、基金、保險或設立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化B、通過購買彩票進行洗錢C、通過購買房產(chǎn)進行洗錢D、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢

10.不能作為實名證件使用的有（）。

A、臨時身份證B、學生證C、機動車駕駛證D、介紹信E、法定身份證件的復印件

更多問卷復制此問卷

亚洲黑人巨大videos,亚洲成av人片在www鸭子,性xxxx18免费观看视频,亚洲国产欧洲综合997久久,亚洲av中文无码乱人伦在线视色