營運風險管理培訓(xùn)考試

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1、下列哪項不屬于柜面業(yè)務(wù)操作風險？

客戶身份識別錯誤大額交易未登記系統(tǒng)自動攔截可疑交易重要空白憑證丟失

2、辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，最核心的風險防控措施是？

加快辦理速度執(zhí)行"雙人復(fù)核"制度僅憑客戶口頭說明辦理由柜員自主決定是否登記

3、以下哪種情況屬于典型的"授權(quán)流于形式"風險？

授權(quán)主管未審核資料即簽字授權(quán)時核對客戶身份證原件授權(quán)后留存完整業(yè)務(wù)憑證授權(quán)過程全程錄音錄像

4、在防范電信詐騙業(yè)務(wù)中，柜員應(yīng)重點關(guān)注？

客戶是否頻繁查看手機客戶是否使用現(xiàn)金交易客戶要求快速轉(zhuǎn)賬且不愿說明用途客戶是否攜帶大量現(xiàn)金

5、柜員因疏忽將存款存入錯誤賬戶后隱瞞不報，該案例暴露的核心問題是？

系統(tǒng)存在漏洞柜員風險意識薄弱且違反合規(guī)流程客戶未核對回單銀行未配備監(jiān)控設(shè)備

6、柜面業(yè)務(wù)中，客戶身份識別的關(guān)鍵風險點包括？

人證不符未發(fā)現(xiàn)代理業(yè)務(wù)未核實代理人身份客戶簽名與系統(tǒng)記錄不一致未留存身份證復(fù)印件

7、以下哪些是有效的風險防控措施？

執(zhí)行"一筆一清"制度重要崗位定期輪崗業(yè)務(wù)高峰期減少復(fù)核環(huán)節(jié)對異常交易實時監(jiān)測

8、"柜員代客保管網(wǎng)銀U盾并違規(guī)操作"案例暴露的問題包括？

柜員越權(quán)操作客戶風險意識不足銀行內(nèi)部監(jiān)督失效系統(tǒng)未設(shè)權(quán)限限制

9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)中可能引發(fā)風險的行為包括？

離崗未鎖尾箱未執(zhí)行"日終雙人盤庫"大額現(xiàn)金支付未復(fù)核客戶未簽字確認

10、針對"虛假開戶"風險的有效防控措施包括？

強化身份識別（聯(lián)網(wǎng)核查人臉比對）關(guān)注開戶用途合理性對異地客戶提高審核標準簡化開戶流程

11、柜員可以代客戶保管銀行卡，只要客戶自愿即可。

對錯

12、客戶堅持跳過審核步驟時，柜員可酌情通融。

對錯

13、"雙錄"僅適用于理財銷售，普通存取款無需執(zhí)行。

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14、發(fā)現(xiàn)同事輕微違規(guī)未造成損失時，應(yīng)及時報告。

對錯

15、現(xiàn)金尾箱管理允許"單人清點、單人保管"。

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