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2025年上半年考核業(yè)務(wù)知識(shí)考試

※本卷包含單選題、多選題、判斷題共50題，每題2分，滿分100分卷面限時(shí)60分鐘。
※部分試題因銷售渠道而異，請(qǐng)答題人務(wù)必正確選擇所在部門，謝謝!
1. 您的姓名
2. 您的部門
一、單選題
3. （直銷）企業(yè)年金所說的受托費(fèi)和投資管理費(fèi)的收取方式為（）
4. （綜拓）關(guān)于企業(yè)年金管理費(fèi)的收取，下列說法正確的是？（）
5. 根據(jù)我司當(dāng)前考核管理規(guī)定，新招客戶經(jīng)理試用期前三個(gè)月累計(jì)長險(xiǎn)新單折算保費(fèi)低于（）元會(huì)直接解除合同
6. （直銷）一般來說，固收類資產(chǎn)和流動(dòng)性資產(chǎn)，若用時(shí)間維度進(jìn)行區(qū)分，一般以多長的時(shí)間區(qū)間作為區(qū)分。（）
7. （綜拓）以下哪類資產(chǎn)不屬于固定收益類。（）
8. 期繳10年以上的長險(xiǎn)新單折算保費(fèi)系數(shù)是（）
9. 太平養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司所管理的團(tuán)體養(yǎng)老保障集合型產(chǎn)品系列稱為什么？（）
10. 銷售人員品質(zhì)考評(píng)的基準(zhǔn)分是（）
11. （直銷）企業(yè)申請(qǐng)暫停企業(yè)年金繳費(fèi)，在資金充裕后，重新恢復(fù)繳費(fèi)，關(guān)于補(bǔ)繳暫停期間繳費(fèi)，以下哪些說法是正確的（）
12. （綜拓）根據(jù)管理委托人的性質(zhì)，我們一般把管理對(duì)象為機(jī)關(guān)事業(yè)單位的年金計(jì)劃稱為（）？
13. 根據(jù)《太平養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)銷售人員品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則（2025版）》以下哪項(xiàng)行為會(huì)導(dǎo)致銷售人員直接解除勞動(dòng)合同或代理合同?（）
14. （直銷）一般情況，以下哪些信息不需要在受托報(bào)告中向客戶披露（）。
15. （綜拓）以下不屬于補(bǔ)充養(yǎng)老的是（）
16. 以下哪種情況可為銷售人員品質(zhì)考評(píng)加分?（）
17. 下列企業(yè)年金管理人資格中，不能兼容的有哪些（不能為同一管理機(jī)構(gòu)）（）
18. 根據(jù)公司《保單回執(zhí)回銷實(shí)施細(xì)則（2023版）》（太平養(yǎng)老發(fā)〔2023〕259號(hào)）及《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)回訪管理規(guī)則（2024版）》要求，業(yè)務(wù)人員自簽收保單之日或保單承保之日起，須引導(dǎo)客戶在（）個(gè)工作日內(nèi)通過網(wǎng)絡(luò)渠道完成回執(zhí)確認(rèn)。
19. 以下哪項(xiàng)不屬于員工參加企業(yè)年金后可以享受的權(quán)力。（）
20. 根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)一年期以上人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露規(guī)則的通知》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕24號(hào)），保險(xiǎn)公司對(duì)分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用保證利益演示和紅利利益演示兩檔演示產(chǎn)品未來的利益給付，用于利益演示的利差水平分別不得高于0、（）減去產(chǎn)品預(yù)定利率。
21. 主要資產(chǎn)為固收類資產(chǎn)，同時(shí)會(huì)參與可轉(zhuǎn)債交易與新股打新的投資組合我們一般稱為。（）
22. 關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老金，下列說法不正確的是（）
23. 在我司管理的集合計(jì)劃中，由我司擔(dān)任受托人、投管人和賬管人的集合計(jì)劃產(chǎn)品，它的托管人是（）
24. 根據(jù)《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》，以下哪種保險(xiǎn)產(chǎn)品無需實(shí)施銷售行為可回溯管理？（）
25. （直銷）以下哪些不屬于企業(yè)年金集合計(jì)劃的優(yōu)勢(shì)：①匯聚少量資金，獲得優(yōu)質(zhì)投資資源；②建立方便；③定制化投資方案；④標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)作；⑤個(gè)性化費(fèi)率；⑥固定的管理人組合。（）
26. （綜拓）一般來說，“2+2”的企業(yè)年金集合計(jì)劃，銀行擔(dān)任的是哪兩個(gè)管理人（）
27. 金融機(jī)構(gòu)與客戶訂立人身保險(xiǎn)、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。（）
二、多選題
28. 以下哪些金融機(jī)構(gòu)不具備托管人資格。（）
29. 以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致銷售人員當(dāng)期考核不得晉升（）
30. 趙先生30周歲投保某保險(xiǎn)公司的某款分紅保險(xiǎn)，紅利分配方式為現(xiàn)金紅利，他對(duì)紅利的使用可以有如下選擇（）
31. 以下哪項(xiàng)屬于企業(yè)建立企業(yè)年金的基本條件。（）
32. 分紅型養(yǎng)老年金保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資收益一般可以以（）的形式來回饋客戶。
33. 太平自建的養(yǎng)老社區(qū)有（）
34. 關(guān)于企業(yè)年金投資組合內(nèi)流動(dòng)性資產(chǎn)正確的說法有以下哪些？（）
35. 下列行為有哪些不符合保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售行為合規(guī)要求（）
36. 如何快速辨析非法集資的陷阱？（）
37. （直銷）相較于企業(yè)年金，以下哪些要素屬于團(tuán)體養(yǎng)老保障產(chǎn)品特點(diǎn)。（）
38. 客戶信息收集過程中，禁止出現(xiàn)的行為包含（）
39. （綜拓）以下屬于受托人職責(zé)的是（）
40. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）
41. 下列哪些對(duì)象屬于由受益人本人自主發(fā)起的補(bǔ)充養(yǎng)老金（養(yǎng)老金體系第三支柱）？（）
42. 張老板的以下哪些行為可能屬于非法集資行為（）
43. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)老年消費(fèi)者提供的服務(wù)要求包括（）
三、判斷題
44. 根據(jù)我司當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)務(wù)回執(zhí)回銷及回訪管理規(guī)定，猶豫期自客戶簽收保單回執(zhí)次日零時(shí)起開始計(jì)算，新契約回訪在猶豫期內(nèi)開展。
45. 申請(qǐng)減額交清申請(qǐng)要在續(xù)期保費(fèi)的寬限期期滿之前，也就是繳費(fèi)日后的60天內(nèi)。
46. 一般地，我們向客戶披露的年金收益率為扣費(fèi)前收益。
47. 被保險(xiǎn)人在已發(fā)生保險(xiǎn)事故，仍可以申請(qǐng)對(duì)保險(xiǎn)合同進(jìn)行減額繳清。
48. 單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機(jī)構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。
49. （直銷）企業(yè)年金已發(fā)生領(lǐng)取，但賬戶內(nèi)仍有資產(chǎn)時(shí)，管理機(jī)構(gòu)將繼續(xù)會(huì)對(duì)資產(chǎn)余額進(jìn)行保值增值的投資操作。
50. （綜拓）退休后職工個(gè)人可繼續(xù)向企業(yè)年金賬戶進(jìn)行繳費(fèi)，只要不提出領(lǐng)取申請(qǐng)即可。
51. 保險(xiǎn)公司銷售符合規(guī)定的商業(yè)健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，及時(shí)為購買保險(xiǎn)的個(gè)人開具發(fā)票和保單憑證，并在保單憑證上注明“稅優(yōu)識(shí)別碼”。個(gè)人購買商業(yè)健康保險(xiǎn)未獲得“稅優(yōu)識(shí)別碼”的，其支出金額不得稅前扣除。
52. 養(yǎng)老金續(xù)期新增業(yè)務(wù)按最多不超過考核標(biāo)準(zhǔn)的50%納入維持和晉升考核。
53. 在領(lǐng)取期限中，企業(yè)年金支持一次性領(lǐng)取，但職業(yè)年金不支持。
54. 銷售人員管理的養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資產(chǎn)余額納入業(yè)務(wù)職級(jí)考核以考核期內(nèi)產(chǎn)生的新增養(yǎng)老金業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)為上限；如考核期內(nèi)新增養(yǎng)老金業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)為0，則其管理的養(yǎng)老金資產(chǎn)余額不納入當(dāng)期考核。
55. 首次投保時(shí)太平盛世鑫護(hù)保A.1款醫(yī)療保險(xiǎn)，被保險(xiǎn)人需提交健康告知。自首次投保本保險(xiǎn)的合同生效日起，每 3 年為一個(gè)保證續(xù)保期間。每一保證續(xù)保期間內(nèi)，投保人根據(jù)條 款約定為被保險(xiǎn)人及時(shí)申請(qǐng)續(xù)保的，續(xù)保時(shí)免于提交個(gè)人健康告知。
56. （直銷）事業(yè)單位在給編外人員建立企業(yè)年金后，可給在編人員一同加入企業(yè)年金計(jì)劃，響應(yīng)同工同酬
57. （綜拓）同一單位的企業(yè)年金企業(yè)繳費(fèi)，最高值和平均值之間的差距不得超過8倍
58. 公司員工違法違規(guī)行為處理辦法規(guī)定的不良后果標(biāo)準(zhǔn)為：公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單個(gè)險(xiǎn)種或者單個(gè)公司發(fā)文的業(yè)務(wù)方案虧損人民幣500萬元以上（含）、3000萬元以下的；分公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單個(gè)險(xiǎn)種或者單個(gè)分公司發(fā)文的業(yè)努方案虧損人民幣100萬元以上（含）、1000萬元以下的。
59. 使用個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶支付福享禧悅C2款養(yǎng)老年金保險(xiǎn)費(fèi)，不接受保單貸款申請(qǐng)。
60. 集合計(jì)劃中，若單個(gè)客戶資產(chǎn)高于6億元，則可向受托人申請(qǐng)管理費(fèi)降低至原管理費(fèi)的80%。
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