亚洲黑人巨大videos,亚洲成av人片在www鸭子,性xxxx18免费观看视频,亚洲国产欧洲综合997久久,亚洲av中文无码乱人伦在线视色

結(jié)業(yè)考試（初級(jí)理財(cái)經(jīng)理）

測(cè)試題含單選題40題、多選題20題、判斷題20題，滿(mǎn)分100分，60分及格。
1. 您的姓名：
2. 您的性別：
3. 您所在二級(jí)分行：
一、單選題，共40題，每題1分，共40分。
4. 在儲(chǔ)蓄規(guī)劃中，常用（）來(lái)溝通理財(cái)觀念并了解客戶(hù)理財(cái)偏好
5. 高凈值客戶(hù)生活視角畫(huà)像中，排名第一的煩惱是？
6. 資產(chǎn)配置中的 “核心衛(wèi)星法” 指的是？
7. 客戶(hù) KYC 的第一步是？
8. 以下哪項(xiàng)不屬于高凈值客戶(hù)的興趣愛(ài)好特征？
9. 處理客戶(hù)投訴時(shí)，第一步應(yīng)采取的措施是？
10. 生命周期法資產(chǎn)配置中，家庭成熟期的重點(diǎn)是？
11. 以下哪項(xiàng)屬于 “均衡派高凈值人群” 的特征？
12. 生命周期理論中，關(guān)于“家庭形成期”（25-35歲）的理財(cái)重點(diǎn)，正確的是？
13. 根據(jù)“標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖”，用于保本升值的錢(qián)占比應(yīng)為？
14. 客戶(hù)55歲擬退休，當(dāng)前有100萬(wàn)金融資產(chǎn)，按生命周期理論應(yīng)如何配置？
15. 子女教育金規(guī)劃的核心原則是？
16. 養(yǎng)老規(guī)劃中，年金險(xiǎn)的核心作用是？
17. 富嘉客戶(hù)“財(cái)富啟航 首配贏金”的活動(dòng)期間，僅持有單一存款的財(cái)私客戶(hù)，資產(chǎn)配置體驗(yàn)金額達(dá)到（）元時(shí)，即有機(jī)會(huì)獲得8.88元微信立減金。
18. 客戶(hù)分配至理財(cái)經(jīng)理（貴賓理財(cái)經(jīng)理）系統(tǒng)的（）周內(nèi)，建立緊密管戶(hù)關(guān)系。
19. 客戶(hù)辦理富嘉卡可以收到（）個(gè)幸福點(diǎn)
20. 對(duì)于存量的富嘉客戶(hù)，管戶(hù)經(jīng)理（）開(kāi)展電話聯(lián)絡(luò)
21. “龍騰升金 步步為贏”等級(jí)達(dá)標(biāo)活動(dòng)，以客戶(hù)（）的評(píng)級(jí)為基數(shù)
22. 理財(cái)有效銷(xiāo)量的積分標(biāo)準(zhǔn)為（）分每萬(wàn)元
23. 通過(guò)（）模塊的理財(cái)，能快速轉(zhuǎn)化客戶(hù)，步步啟蒙，客戶(hù)規(guī)模做大是規(guī)模發(fā)展的前提。
24. 我行保險(xiǎn)金信托對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品總保費(fèi)或總保額應(yīng)大于（）萬(wàn)。
25. 兩年期理財(cái)，成立后一次性給付（）銷(xiāo)售手續(xù)費(fèi)？
26. 想要維持退休前的生活水平，養(yǎng)老金替代率（退休時(shí)的養(yǎng)老金領(lǐng)取水平與退休前工資收入水平之間的比率）要大于（）？
27. 家族信托財(cái)產(chǎn)金額或價(jià)值不低于（）萬(wàn)元，受益人應(yīng)包括委托人在內(nèi)的家庭成員，但委托人不得為唯一受益人。
28. 我行貴金屬業(yè)務(wù)，有代銷(xiāo)實(shí)物金、自有品牌金和（）
29. 積存金額將平攤至每個(gè)交易日，以（）市價(jià)完成代客購(gòu)買(mǎi)黃金份額，充分?jǐn)偙↑S金價(jià)格波動(dòng)，最大程度感知市場(chǎng)變化。
30. 計(jì)劃積存投資起點(diǎn)為（）（大約1g的金額），倍增金額為10元
31. 一次性分配手續(xù)費(fèi)的積分標(biāo)準(zhǔn)為40每萬(wàn)元
32. CRM系統(tǒng)每日工作任務(wù)不足（）戶(hù)時(shí)，系統(tǒng)飄窗提示？
33. 最新CRM系統(tǒng)有效電訪通話時(shí)長(zhǎng)是多少（）秒？
34. 落實(shí)財(cái)富管理要從“做業(yè)務(wù)”向“（ ）”轉(zhuǎn)變？
35. 理財(cái)經(jīng)經(jīng)理要落實(shí)從“單一產(chǎn)品銷(xiāo)售”向（）轉(zhuǎn)變？
36. “資產(chǎn)配置專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)”中財(cái)私客戶(hù)新增一類(lèi)投資理財(cái)產(chǎn)品需（）元以上？
37. “資產(chǎn)配置專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)”中的新客是指新增（）元以上新客？
38. 富嘉客戶(hù)每季度至少觸達(dá)（）次？
39. 計(jì)劃日期上門(mén)拜訪客戶(hù)，在拜訪地點(diǎn)完成移動(dòng)端打卡最晚于（）日錄入拜訪記錄并提交支行長(zhǎng)審批通過(guò)后，為有效上門(mén)拜訪。
40. 理財(cái)經(jīng)理在系統(tǒng)中錄入客戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)約見(jiàn)計(jì)劃后，客戶(hù)在（）時(shí)候到網(wǎng)點(diǎn)刷卡/身份證取號(hào)，信息匹配一致，為有效網(wǎng)點(diǎn)約見(jiàn)
41. 系統(tǒng)（ ）25日未聯(lián)系會(huì)進(jìn)行推送？、富嘉客戶(hù)連續(xù)2個(gè)月未聯(lián)系、金卡客戶(hù)連續(xù)5個(gè)月未聯(lián)系。
42. 系統(tǒng)（ ）連續(xù)2個(gè)月未聯(lián)系會(huì)進(jìn)行推送？
43. 系統(tǒng)（）客戶(hù)連續(xù)5個(gè)月未聯(lián)系會(huì)進(jìn)行推送？
二、多選題，共20題，每題2分，共40分。
44. 養(yǎng)老三支柱包括
45. 教育金特點(diǎn)包括
46. 高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置金字塔包括哪些層次？
47. 客戶(hù) KYC 的步驟包括哪些？
48. 資產(chǎn)配置的核心原則包括？
49. 教育金規(guī)劃工具可選擇？
50. 養(yǎng)老規(guī)劃需考慮的變量包括？
51. 年金險(xiǎn)在養(yǎng)老配置中的優(yōu)勢(shì)？
52. 富嘉客戶(hù)建立緊密關(guān)系的條件是（）
53. 富嘉客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的“三升三贏”活動(dòng)中的三升是指哪三類(lèi)客戶(hù)（）
54. 富嘉客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程有（）
55. 理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)配置主要有哪些
56. 家族信托的功能包含（）?
57. 保險(xiǎn)金信托在我國(guó)主要有兩種類(lèi)型
58. 以下哪些常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景可以營(yíng)銷(xiāo)信托
59. 理財(cái)經(jīng)理今日工作看版新增哪些模塊（）？
60. 理財(cái)經(jīng)理“15-3-1”工作是什么？
61. 實(shí)際”電訪“工作量核定包含哪些（）？
62. 實(shí)際”面訪“工作量核定包含哪些（）？
63. 以下哪些（）銷(xiāo)售行為可回溯管理不到位
三、判斷題，共20題，每題1分，共20分。
64. 保險(xiǎn)是結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)，是創(chuàng)造財(cái)富、有效管理現(xiàn)金流的解決方案。
65. 爬坡圖適用于子女教育規(guī)劃面談中
66. KYC 僅需在首次接觸客戶(hù)時(shí)完成，無(wú)需持續(xù)跟進(jìn)。
67. 教育金規(guī)劃應(yīng)完全使用保本存款，避免任何投資風(fēng)險(xiǎn)。
68. 養(yǎng)老規(guī)劃中，年金險(xiǎn)的現(xiàn)金價(jià)值可抵御債務(wù)追償。
69. 客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好是資產(chǎn)配置的唯一依據(jù)。
70. 子女教育金賬戶(hù)應(yīng)優(yōu)先選擇流動(dòng)性差的長(zhǎng)期封閉產(chǎn)品。
71. 富嘉客戶(hù)的資產(chǎn)檢視在資金發(fā)生變動(dòng)時(shí)不定期檢視就行，無(wú)需每季度定期檢視。
72. 針對(duì)富嘉、鼎?？蛻?hù)，根據(jù)客戶(hù)月日均AUM（個(gè)人金融資產(chǎn)），每1萬(wàn)元累積2個(gè)幸福點(diǎn)/月
73. 924是指在2024年9月24日中國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)生的一系列重大政策事件。在這一天，“一行一會(huì)一局”（央行、證監(jiān)會(huì)、金管局）聯(lián)合發(fā)聲，推出多項(xiàng)重磅政策，包括降息降準(zhǔn)以及下調(diào)存量房貸利率等，加大貨幣政策調(diào)控力度，進(jìn)一步支持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長(zhǎng)。
74. FTP利率差顯示的為活期利率差最小
75. 家族信托財(cái)產(chǎn)金額或價(jià)值不低于1000萬(wàn)元，受益人應(yīng)包括委托人在內(nèi)的家庭成員，但委托人不得為唯一受益人。
76. 保險(xiǎn)金信托集合了保險(xiǎn)+信托的優(yōu)勢(shì)，具有靈活傳承、杠桿高、資金占用低等特點(diǎn)，是中高端客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)傳承最理想的工具。
77. 理財(cái)交易不能帶來(lái)大量活期賬戶(hù)存款流動(dòng)，會(huì)影響存款。
78. “提案”是指在獲取完備的客戶(hù)信息后，為客戶(hù)匹配滿(mǎn)足其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資產(chǎn)配置需求等特征的產(chǎn)品組合方案或資產(chǎn)配置方案。
79. 每日電訪、面訪客戶(hù)前需要在CRM系統(tǒng)創(chuàng)建電訪、面訪計(jì)劃
80. 隨機(jī)到訪的客戶(hù)計(jì)入網(wǎng)點(diǎn)約見(jiàn)客戶(hù)
81. 未來(lái)，適當(dāng)性管理、投訴治理將成為消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作重點(diǎn)。
82. 對(duì)于客戶(hù)信息治理工作，要主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)，認(rèn)真完成對(duì)信息不合規(guī)客戶(hù)的治理工作，提升全行客戶(hù)信息質(zhì)量。
83. 要完善盡調(diào)管理，要在充分分析客戶(hù)資金來(lái)源、用途、交易目的及性質(zhì)的基礎(chǔ)上，不需要審慎開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作
更多問(wèn)卷 復(fù)制此問(wèn)卷