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2025年反洗錢考試（四）
您的姓名：
1.直接或者間接擁有超過（）%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要計(jì)算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，按照股權(quán)和表決權(quán)孰高原則，將公司股權(quán)層級及各層級實(shí)際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和計(jì)算。
A . 25
B . 30
C . 50
D . 60
2.從事基金代銷業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別、評估代銷基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定識別客戶身份，在不違反相關(guān)保密規(guī)定的前提下，向基金管理公司在可疑交易監(jiān)測分析、名單監(jiān)控等方面提供必要的協(xié)助。（）
A . 正確
B . 錯(cuò)誤
3.各單位應(yīng)對較低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶每（）審核一次。
A . 半年
B . 一年
C . 一年半
D . 兩年
4.根據(jù)《東海證券股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理細(xì)則》第二十四條（交易分析及識別），各相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程，所有人工甄別進(jìn)行審核的過程應(yīng)進(jìn)行留痕。（）
A . 正確
B . 錯(cuò)誤
5.公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)部獎懲機(jī)制，將反洗錢信息安全的履職情況有機(jī)嵌入內(nèi)部獎懲考核，發(fā)現(xiàn)存在非法查詢、下載、出售反洗錢信息，或非法泄露客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級、可疑交易、反洗錢調(diào)查等反洗錢信息的，要立即采取相關(guān)處置措施，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，并向反洗錢行政主管部門及其屬地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）
A . 正確
B . 錯(cuò)誤
6.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（）
A . 正確
B . 錯(cuò)誤
7.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第二十二條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。
A . 5
B . 3
C . 1
D . 2
8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（）
A . 正確
B . 錯(cuò)誤
9.根據(jù)《東海證券股份有限公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理細(xì)則》第三十二條（可疑交易持續(xù)報(bào)告），各單位應(yīng)持續(xù)開展對已提交可疑交易報(bào)告客戶的交易監(jiān)測，不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告，接續(xù)報(bào)告應(yīng)涵蓋（）個(gè)月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次報(bào)送可疑交易報(bào)告編號、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)。
A . 3
B . 6
C . 9
D . 12
10.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一名高級管理人員全面負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作， 建立包括反洗錢牽頭部門和業(yè)務(wù)部門、 稽核與內(nèi)審部門等在內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)小組。（）
A . 正確
B . 錯(cuò)誤
11.以下哪些屬于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)子項(xiàng)（）。
A . 與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度
B . 非面對面交易
C . 代理交易
D . 特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率
12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：（）
A . 政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行
B . 證券公司、期貨公司、基金管理公司
C . 信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司
D . 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司
13.以下哪些屬于證券機(jī)構(gòu)反洗錢履職在交易監(jiān)測方面的共性問題（）。
A . 交易監(jiān)測指標(biāo)設(shè)計(jì)主要針對客戶資金賬戶交易，缺乏資金賬戶和證券賬戶的聯(lián)動監(jiān)測
B . 監(jiān)測指標(biāo)預(yù)警集中度高，大量監(jiān)測指標(biāo)從未預(yù)警或預(yù)警后全部排除可疑
C . 指標(biāo)設(shè)計(jì)邏輯存在明顯缺陷，或與監(jiān)測目標(biāo)不一致
D . 反洗錢交易監(jiān)測系統(tǒng)未采集辦理非經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的身份信息和交易信息，未將場外衍生品、代銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)納入監(jiān)測范圍
14.以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容（）
A . 客戶名稱或姓名
B . 對公客戶法定代表人姓名
C . 客戶身份證件/證明文件類型
D . 代辦人姓名
15.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨基金業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易類型分析提升防范打擊洗錢犯罪有效性的通知》（銀反洗發(fā)（2022） 16號），“疑似貪污腐敗”可疑交易的行為識別點(diǎn)包括但不限于（）。
A . 敏感：客戶不愿留下詳細(xì)資料，有意掩飾或躲避監(jiān)控探頭。
B . 態(tài)度：客戶態(tài)度偏惡劣，不愿與柜員交流，不配合盡職調(diào)查或回訪；客戶對證券業(yè)務(wù)人員正常的客戶盡職調(diào)查表現(xiàn)緊張，言詞閃爍，語言混亂，邏輯矛盾。
C . 漠視：對理財(cái)產(chǎn)品和證券投資風(fēng)險(xiǎn)收益屬性漠不關(guān)心、不愿接受正?；卦L。
D . 親屬：國家公職人員（含公務(wù)員、黨政機(jī)關(guān)干部等、國有控股企業(yè)高管人員）以親屬名義開立證券賬戶等。
E . 舉止：客戶言談舉止與其填寫的身份背景（學(xué)歷、職業(yè)）不符。
16.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）
A . 了解其資金來源
B . 了解其資金用途
C . 了解其經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息
D . 加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析
17.根據(jù)《東海證券股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及客戶分類管理指引》（東證合字〔2023〕22號），經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)為中高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要經(jīng)過（）審核。
A . 分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
B . 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)人
C . 合規(guī)管理部審核
D . 運(yùn)營管理總部
E . 分管領(lǐng)導(dǎo)
18.金融機(jī)構(gòu)有（）之一的, 由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。
A . 未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的
B . 未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的
C . 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的
D . 與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、 假名賬戶的。
19.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令〔2016〕第3號）》第十八條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（）
A . 正確
B . 錯(cuò)誤
20.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。
A . 證券公司
B . 證券公司和銀行各自
C . 證券公司和客戶各自
D . 銀行
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