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臨汾市分行反洗錢培訓(xùn)考試
一、單選題（10題）每題4分
1. 新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的年份是（ ）
A. 2025年
B. 2006年
C. 2007年
D. 2010年
2. 金融機構(gòu)對大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)是單筆（ ）以上？
A. 5萬元
B. 10萬元
C. 20萬元
D. 50萬元
3. 金融機構(gòu)應(yīng)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后（ ）個工作日內(nèi)提交報告？
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
4. 以下哪項不屬于洗錢的三個階段？（ ）
A. 放置階段
B. 離析階段
C. 歸并階段
D. 融合階段
5. 金融機構(gòu)對高風(fēng)險客戶的審核頻率至少應(yīng)為（ ）
A. 每年一次
B. 每半年一次
C. 每季度一次
D. 每月一次
6. FATF（金融行動特別工作組）發(fā)布的“高風(fēng)險國家或地區(qū)”名單通常被稱為（ ）？
A. 白名單
B. 黑名單
C. 灰名單
D. 紅名單
7. 以下哪類客戶不屬于“政治公眾人物（PEP）”？（ ）
A. 外國政府高官
B. 國際組織高管親屬
C. 普通企業(yè)員工
D. 政黨領(lǐng)導(dǎo)人
8. 客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起至少保存（ ）？
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 永久
9. 金融機構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任主體是（ ）？
A. 反洗錢專員
B. 高級管理層
C. 合規(guī)部門
D. 監(jiān)事會
10. 以下哪項不屬于可疑交易特征？（ ）
A. 資金快進快出
B. 交易金額與客戶身份匹配
C. 拆分交易規(guī)避限額
D. 頻繁大額現(xiàn)金存取
二、多選題（5題）每題6分
11. 洗錢的常見手段包括（ ）
A. 地下錢莊
B. 虛擬貨幣交易
C. 虛構(gòu)跨境貿(mào)易
D. 購買高價藝術(shù)品
12. 金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ ）
A. 客戶身份識別（KYC）
B. 大額和可疑交易報告
C. 客戶資料保存
D. 反洗錢培訓(xùn)
13. 高風(fēng)險客戶類型包括（ ）
A. 政治公眾人物（PEP）
B. 現(xiàn)金密集型行業(yè)客戶
C. 來自FATF黑名單國家客戶
D. 非營利組織
14. 以下哪些行為可能涉及洗錢？（ ）
A. 通過多人賬戶分散轉(zhuǎn)賬
B. 短期內(nèi)頻繁購買并退保
C. 企業(yè)虛開發(fā)票
D. 跨境大額匯款無合理理由
15. 客戶風(fēng)險等級劃分需考慮的因素包括（ ）
A. 地域風(fēng)險
B. 業(yè)務(wù)風(fēng)險
C. 客戶職業(yè)或行業(yè)
D. 交易頻率
三、判斷題（5題） 每題6分
16. 金融機構(gòu)只需依賴系統(tǒng)自動監(jiān)測可疑交易，無需人工干預(yù)。（ ）
答案：×（需人工+系統(tǒng)結(jié)合分析）
17. 虛擬貨幣因匿名性強，是洗錢的高風(fēng)險領(lǐng)域。（ ）
答案：√
18. 客戶身份識別僅在開戶時完成，后續(xù)無需更新。（ ）
答案：×（需持續(xù)識別）
19. 單筆1萬美元的跨境匯款無需報告。（ ）
答案：×（跨境匯款需報送大額交易）
20. 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)包括定期獨立審計。（ ）
答案：√
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