反洗錢考試

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1、2025年反洗錢考核中，以下哪項是新增的重要考核指標？

等級初審質(zhì)量可疑預警客戶盡職調(diào)查涉詐線索報送激勵機制補錄數(shù)據(jù)及時率

2、2025年涉詐線索報送機制的調(diào)整方向是？

從加分項改為必檢項從扣分項改為加分項保持加分項不變從加分項改為扣分項

3、補錄數(shù)據(jù)及時率的最低要求是？

90%95%100%85%

4、網(wǎng)點客戶等級評定工作中，以下哪類問題屬于“評級依據(jù)與結(jié)果矛盾”？

復制上期評級依據(jù)未分析本期風險結(jié)論為正常但依據(jù)描述客戶存在高風險特征未核實客戶資金來源和用途未開展強化盡職調(diào)查

5、強化盡職調(diào)查中，若客戶因高風險等級觸發(fā)調(diào)查且盡調(diào)后不下調(diào)風險等級，應勾選的結(jié)論是？

正常無法按要求完成不能排除洗錢風險存在洗錢風險

6、強化盡職調(diào)查時，以下哪項操作不符合要求？

通過電話回訪開展盡調(diào)直接復制人工復評依據(jù)分析客戶本期風險點核實客戶身份證明文件有效期

7、根據(jù)材料，網(wǎng)點客戶等級評定工作的主要問題包括？

評級依據(jù)僅為結(jié)論性描述，無數(shù)據(jù)支撐客戶洗錢風險特征與前期相同，直接調(diào)低等級未分析本期風險情況，直接調(diào)低等級強化盡職調(diào)查依據(jù)模板化

8、強化盡職調(diào)查中，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？

盡調(diào)依據(jù)描述客戶高風險但結(jié)論為“正常”未電話回訪僅通過結(jié)論性描述完成盡調(diào)引用過期制度版本作為依據(jù)盡調(diào)結(jié)論與勾選意見不一致

9、強化盡職調(diào)查結(jié)論需包含哪些必要內(nèi)容？

說明本次盡調(diào)采取的方式概括客戶反饋內(nèi)容及風險點分析客戶本期或前期風險點判斷客戶是否存在洗錢風險并分類

10、關(guān)于強化盡職調(diào)查結(jié)論的勾選規(guī)則，以下說法正確的是？

存在洗錢風險的客戶不能勾選“正常”完成盡調(diào)后均不能勾選“無法按要求完成”排除風險下調(diào)等級的可勾選“正?！?/label>未下調(diào)高風險等級的必須勾選“存在洗錢風險”

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